如何攻克号称“全球金融第一考”的CFA？

2020年06月01日

CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，也一直被认为是华尔街最难的考试，因其考题涉及经济学、衍生品、复杂估值和金融专业规范等，其金融术语之晦涩，连英语母语人士也不会觉得轻松。

越来越多留学攻读金融、经济等学科的同学，会在留学期间备考CFA，为了之后回国或者在外就业做准备，那Pro今天就给大家找了一篇简单但实在的备考攻略，大家可以收藏一波～

内容简介

一.介绍CFA

二.我的备考经验

三.考CFA要花多少钱

一丨CFA是什么

CFA是“特许金融分析师”( Chartered FinancialAnalyst )的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号。CFA"金融第一考"，是美国以及全世界公认的“金融投资行业最高等级证书"，也是“全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书”。

考试分三个等级，一级是每年的6月和12月举行考试，而二、三级每年只有6月一次考试;考过了一级才能报考二级、考过了二级才能报考三级，不限考试次数，考过为止，考过终生有效。

1 CFA考什么？

CFA考试总时长为6个小时，上午9: 00-12: 00,下午14: 00-17: 00，共有10门课程，分别为:

定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生工具、其他类投资、道德与职业行为标准。

其中财务报表分析和道德占比较高。

2 CFA报名条件

根据CFA特许金融分析师协会要求，报考不限专业，如果你对资产管理、投资研究、咨询服务或投行感兴趣，符合下列条件:

A、4年制本科或以上学历者可直接报名参加考试

B、本科在校学生，报名时间到毕业时间在最后-学年之内即可报名考试。

C、大专学历加上1年半工作经验或4年相关投资专业经验

具体可参照中国CFA考试网。

3 考CFA的软要求

遵守职业道德规范;

完成注册和报名以及支付费用;

能够用英语参加考试。

4 CFA就业方向

CFA一级:

公司会计、投资管理师、初级股票研究分析师、基金分析师、四大会计师事务所中的助理会计经理、投资产品分析师;

对于即将毕业的大学生来说，通过CFA一级考试,可以在简历上写“CFA一级”，面试几率大增。"

CFA二级:

四大的项目经理、高级项目经理、投行金融产品经理、投行分析师、基金经理、银行理财经理、风控经理、企业金融分析师、财务顾问、咨询顾问、股票研究员等等，几乎涉及到金融行业的各个细分领域。

CFA三级:

那些你可能听过的工作，如投资组合经理(高级经理)、高级基金经理、策略分析师、基金管理人、券商高级研究员，咨询公司合伙人，投资银行家、风控经理等都是CFA三级考生可以从事的工作。主要就职于高盛、摩根大通、花旗、中国工商银行等公司。

CFA所考的10科:

♥道德:道德对于我们来说属于新学科，所以在备考过程中也要花比较多的时间(CFA协会在判卷时对道德分数会额外加权)，这部分对英语的要求是比较高的，主要考察词汇量和阅读理解，英语能力薄弱的同学要在此处多下功夫。

♥数量：数量就不多说了，主要内容就是概率论和数理统计，对于中国考生来说实在是最简单的。

♥经济：经济包括微观、宏观、货银和国际，知识点极多，对于经济学院的考生来说，不会太难。4财报，财报是最难的一科，内容很多，而且CFA会讲GAAP和IFRS两个准则，简直是双倍的快乐，最简单的备考对策就是在这部分多花些时间，财报分析本来也是做金融必备的核心技能之一，多花些时间和精力肯定也是不亏的。

♥公司理财：公司理财的核心就是杠杆，其他还有一些概念，是比较容易的一科。

♥权益：权益包括权益市场和权益估值，前者主要是金融市场的基本概念，没学过金融市场学的同学可能要恶补一下，后者权益估值非常简单，可能随后的考试中会加深难度。

♥固收：固收是一门比较陌生的学科，估值部分很简单，但是有许多概念都是第一次接触的，比如各种ABS产品的各种层级结构，还是需要花时间了解一下的。

♥衍生品：衍生品包括期货和期权，不会涉及太多估值，还是偏概念，分值低内容简单。

♥另类投资：另类投资仍然是概念为主，分值占比不高，我觉得出题者在这部分还是比较克制的，如果真想考得难一点，让我一道题都不会也是可能的。

♥组合管理：组合管理也是比较简单的，主要就是证券投资学的内容，如MPT和CAPM，对于金融本的同学来说实在是太简单不过了。

二丨我的CFA备考经验

我cfa一级其实也不是一考就过的，我是考了两次，中间走了很多弯路，所以在这里想跟大家分享一下我的备考心得。用对资料很重要

▲因为第一次cfa一级败北我觉得很大因素是我的备考资料不对，而且这真的是很多人问的，所以我还是来说一下，虽然我其他笔记也有说到，大家感兴趣的可以看一下。

▲我用的资料:网课- -notes --课后习题-practice/mock。其实我的资料不算多，毕竟多了可能也看不过来。

▲我第一次备考不知道从哪里听来的，居然去准备了原版书看，也没听课，就看书和做题，效率真的真的太低了，经常看得云里雾里，又容易犯困，第二次才找到一个小姐姐，开始听视频课，这是什么神仙网课啊! !我终于知道我为什么第一次会考不过了，然后原版书也摒弃了，用了notes，哎，都怪当时太年轻。